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摘要: “我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗?”

干货来袭丨银行理财营销之基金定投营销指南


话术1

客户

“我想了解一下基金定投,您能帮我介绍一下吗?”

理财经理

“XXX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好的情况下,发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久,现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财,而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析,也不需要您有大把的时间随时盯着,只要您有耐心,有毅力,能够坚持,基金定投大概3-5年就能显示出它过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验,基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。”

话术2

客户

“你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢?”

理财经理

“其实基金定投的好处就在这里,并不需要占用您很多资金,您每个月只需要投资100元、200元、500元即可,这点钱对您来说我想根本就不算什么,也就是您吃顿饭,买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续,以后我们就可以直接帮您投资,这样既可以帮您把钱攒起来,又可以帮您做一个很好的投资,等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。”

话术3

客户

“那我应该挑选什么样的基金呢?”

理财经理

“您放心,在这点上我们会给您提供帮助的,不知道您现在收入怎么样呢?需要负担家里几个人的开销?您还有没有做什么投资呢?(根据需要客户实际情况提供风险适应的货币、债券、混合偏股、混合偏债、股票型基金。)在选择基金定投时我建议最好选择规模大的基金,另外您还应该看一下基金公司规模,因为基金定投需要较长的时间,因此如果选择基金规模小或者公司规模小的基金那就有可能会出现基金清盘,公司破产的危险,另外建议您可以选择公司旗下有多只基金的,因为如果市场不好时您还可以在公司内部做个转换。”

话术4

理财经理

“您好!请坐,请问您需要办理什么业务呢?”

客户

“我要开通一个零存整取账户。”

理财经理

“我可以问一下,您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果呢?”

客户

“我可以问一下,您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果呢?”

理财经理

“其实您还是很有投资观念的啊,其实您的想法是非常正确的,其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的,而且,其实这是一个理财习惯,可以很好的帮助您自己强制储蓄。”

客户

“是的是的,我就是这么想的。”

理财经理

“我强烈建议您办理定投,定投是最适合您的投资方式。”

客户

“定投?是很多人和我说过,那是什么?”

理财经理

“定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式,我们会帮您定好每月投入的资金金额,转入日期等等,然后规律性的投入某个基金,比如说我们建议您做XXXX这个基金,选择每月5号,每月500元,那么系统将自动的帮您在每月5号,规律性的投资XXXX这个基金500元,这样的投资方式,不仅可以通过长期的一个投资,拉平投资风险,而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长,是非常适合您的。”

客户

“每月500,倒是也不多,不会造成什么影响。”

理财经理

“对,这个投资方式,就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资,产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险,但是,就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益,您的卡有带吗?我可以帮您开通一下。”

客户

“好的”

话术5

客户

“我听说有一种每月存的理财是什么?”

理财经理

“您说的是基金定投吧?”

客户

“好像是的。”

理财经理

“基金定投是每月固定投入,类似于零存整取,起点300元,由您自己定额。”

客户

“是投资基金?”

理财经理

“是的,它比您自己单独买基金的风险要小一些,每月投300元,百万富翁不是梦嘛。”

客户

“呵呵,那倒是。”

话术6

理财经理

“您好,请问您是否开通了我行的基金定投?”

客户

“没有,那是什么?”

理财经理

“它类似银行的零存整取,也是一种强制储蓄,每个月攒下300元做一个长期的资本积累。”

客户

“有风险吗?”

理财经理

“投资肯定有风险,但是基金定投完全可以分摊掉这部分风险,每月在不同价位的小额投入无形中分摊了这些风险,当基金在1元时买入了,当它降到0.8元时也买入了,当它将来再涨回1元时我们就是赚。”

话术7

理财经理

“XXX先生(小姐)您好,我得恭喜您,您能在基金市场不太好的情况下,发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下,基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务,约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。”

“和国债以及一次性投资货币型基金和债券型基金相比,基金定投更加灵活,其收益往往也更高。‘基金定投’即定期定额投资,它是基金投资的一种方式,投资者通过基金销售机构提交申请,约定扣款时间(一般以月为周期)、扣款金额(高于基金公司最低限额即可),销售机构于约定的扣款日,在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购。基金定期定额投资能为退休养老、子女教育、青年置业等提供合理的理财规划。”

话术8

理财经理

“您知道美国和中国台湾,参加定投的人比例有多少吗?”

客户

“不知道。”

理财经理

“美国有90%,台湾有50%,可中国大陆却只有10%左右。大家都知道,美国已经成为世界发展的风向标,中国有一天也会达到90%这个数字的,您希望成为这其中具有成熟理财意识人群中的一员吗?”


来源:大堂经理第一频道


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